Source (Br Portuguese) [Fonte (Português Br)]

Target (USA English) [Meta (Inglês EUA)]

POLÍTICA:  PREVENÇÃO À FRAUDES

POLICY: FRAUD PREVENTION

OBJETIVO

OBJECTIVE

Estabelecer diretrizes para atribuição das modalidade de Fraude.

To establish guidelines for attribution of the Fraud modality.

POLÍTICAS

POLICIES

Cartão perdido / roubado: Quando constatada a utilização por terceiros, do cartão do titular ou adicionais provenientes da perda ou roubo no Brasil ou exterior.

Lost/robbed card: When the usage of the holder’s or additional cards by third parties is verified, due to loss or robbery in Brazil or abroad.

Falsificado / adulterado: Caracterizada quando constatada a utilização indevida do cartão titular ou adicionais, seja por adulteração ou falsificação parcial ou completa do cartão.

Counterfeit / adulteration: It is characterized when the undue usage of the holder’s or additional cards is verified, due to adulteration or partial or complete card counterfeit.

Cartão extraviado (NRI): É caracterizado quando constata-se a utilização indevida, por terceiros, do cartão do titular ou adicionais extraviados durante o processo de distribuição, seja nas agências dos Correios ou bancos.

Lost Card (NRI): It is characterized when the undue usage by third parties of the holder’s or additional cards which were lost during the distribution process, in the Mail offices or in the banks is verified.

PROCESSOS

PROCESSES

Boletim de proteção: Evitar utilização indevida de cartões ou contas que apresentem evidências de utilização fraudulenta através da inclusão do cartão em Boletim de Proteção e possibilitar novamente a utilização do cartão de crédito, quando aplicável, reduzindo os custos com a permanência do cartão em Boletim através de exclusão do mesmo.

Protection bulletin: To prevent the undue usage of the cards or accounts that present evidences of fraudulent usage through the inclusion of the card in the Protection Bulletin and to make possible the usage of the credit card again, when applicable, reducing the costs with the stay of the card in the Bulletin through its exclusion.

Desbloqueio de cartões: Sempre que há a emissão de um cartão para o associado, este segue bloqueado, tendo o associado que solicitar seu desbloqueio junto à CAC (Centro de Assistência ao Cliente)..

Card Unblock: Whenever a card is issued for an associate, this is blocked, and the associate has to request its unblocking through the CSC (Customer Service Center).

Confirmação positiva: Estabelecer padrões para aplicação de confirmação positiva no sentido de prevenir fraudes

Positive confirmation: Establish standards for the positive confirmation application in order to prevent frauds

Emissão de 2ª via de cartão: Para toda emissão de 2ª via de cartão deve-se aplicar confirmação positiva de severidade adequada à esta operação.

Second copy of card: For all 2nd copy of card issuance, a positive confirmation of severity compatible to this operation may be applied.

Reemissão de senha cash: Para toda solicitação de emissão de senha deve-se aplicar confirmação positiva de severidade adequada à esta operação.

Re-issuance cash password: For all request of password issuance, a positive confirmation of severity compatible to this operation may be applied.

Substituição de cartões comprometidos: Substituir os cartões que foram utilizados em determinado(s) período(s) em estabelecimento(s) identificado(s) como ponto de compromisso para que sejam evitadas transações em decorrência da utilização de cartões falsificados/fabricados a partir de dados comprometidos de clientes.

Jeopardized cards replacement: To replace all cards that were used in certain period(s) in establishment(s) identified as jeopardy site in order to prevent transactions due to the usage of counterfeit/manufactured cards from the customer’s jeopardized data.